Что такое маржинальная торговля на валютной бирже

Большая часть торговых операций на валютном рынке проводится в основном крупными банками (так называемыми маркетмейрами), рассредоточенными по всему земному шару. Размеры операций между самими маркетмейкерами Форекс составляют обычно десятки и даже сотни миллионов долларов США, а результирующие объемы операций маркетмейкеров Forex со своими клиентами составляют от нескольких тысяч, до многих миллионов долларов США.

Несколько лет назад Форекс на этом и заканчивался, а доступ для частных лиц на валютный рынок Форекс был затруднён. Затем доступ к Forex стали получать средние и мелкие торговцы при помощи механизма так называемой маржинальной торговли. В последние годы в связи с массовым развитием сетевых и компьютерных технологий торговля на Forex стала доступна каждому желающему.

Принцип маржинальной торговли состоит в предоставлении клиенту кредитного рычага, или плеча. Клиент получает от компании целевой кредит для валютных операций на рынке и вносит обеспечение под данный кредит.

Отношение объёма целевого кредита к залогу и называется рычагом или плечом. Залог, зачисляемый клиентом на счет, требуется на случай, если клиент окажется в убытке на рынке. Он – как бы обеспечение под эти возможные убытки. Этот механизм ведения торговли называется маржинальной торговлей. Кредитное плечо – есть число, задающее максимальное соотношение между созданной позицией и количеством денег, внесённых на счёт. Поэтому, маржинальная торговля просто даёт возможность увеличивать прибыли во много раз, но при этом в таком же объеме увеличивает и риски. Рассмотрим подробнее, как она работает. Клиент заключает с дилинговым центром договор на осуществление торговли по маржинальному механизму и зачисляет маржу. Когда клиент подает заявку на совершение некоторой операции, дилинговый центр практически в автоматическом режиме даёт ему необходимый денежный кредит или при другом механизме просто исполняет заявку за счет собственных средств компании. Максимальный объём сделки определяется размерами плеча и объемом средств, занесённых на баланс клиента. При этом посредническая компания замораживает на счете трейдера определенную сумму денег, данная часть средств будет использована клиента на счете для страховки от возможных убытков при неудачном для трейдера ходе операции. В момент закрытия позиции, компания автоматически или зачисляет прибыль трейдера на его баланс, или снимает с его баланса средства в размере потерь и в это же время размораживает заблокированную часть и забирает кредит.

Плюсы маржинальной схемы торговли.

Идеи заработка в Форексе

Основной механизм извлечения прибыли на Форексе заключается в том, что валютные курсы безостановочно движутся. Если точно предсказать направление движения котировок, можно реализовать стандартный алгоритм любого коммерческого предприятия – «купить дешевле, продать дороже», только товаром служат валюты. Перейдём к примерам.

Первый пример – заработок на падении курса.
Пусть, вы положили на счет 1000 EUR. Исходя из принципа плечевого кредита, компания предоставляет вам беспроцентно ещё 99,000 Евро, как следствие у вас 100,000 EUR (денежная сумма, в 100 раз превышающая фактический залог – плечо 100:1). Операция с кредитным плечом называется маржинальной. Затем, допустим, действующий курс для пары евро к доллару составляет 1.3120. Вы решаете продать Евро за доллары США по этому курсу и получаете 131,200 долларов. В течение дня, котировка EURUSD снижается до уровня 1.3020, и вы покупаете проданные 100.000 Евро обратно за 130,200 американских долларов. Ссуда, предоставленная посреднической компанией (в размере 99,000 EUR) автоматически возвращается. А вы оказались с начальным вложением в 1000 EUR и разницей между проданным и купленным, что есть 1000 USD.

Итого, вы заработали на падении котировки 1000 американских долларов, плюс к тем 1000 EUR, что являлись начальным балансом. Вторая ситуация.

Прибыль из повышения.
Вы изучили ситуацию на мировой валютной бирже и решили, что котировка валютной пары EURUSD увеличится. Допустим, у вас на балансе 1000 долларов и настоящий курс евродоллар составляет 1.3020. Используя кредитное плечо, предоставляемое дилинговым центром, вы приобретаете 76,800 EUR (кредитное плечо, в 100 раз превосходящее настоящий счет). Спустя некоторое время курс стал равен 1.3120. Тогда вы продаёте купленные до этого 76,800 Евро и получаете за них 76,800 * 1.3120 = 100761 долларов США. Посредник забирает ссуженный займ в количестве 99,000 долларов, в конечном счете, у вас в остатке 1761. Вы отыграли 761 американский доллар в плюс к начальному вкладу.

Знакомство с Форекс

Форекс (англ. Foreign exchange market) является международным валютным рынком, на котором беспрепятственно происходит купля-продажа национальных валют. В настоящем виде, Форекс окончательно сформировался в семидесятые годы XX века, в то время наиболее крупные государства капиталистического блока отказались от статичных курсов валют в пользу динамических.

В ходе обмена одних валют на другие ежесуточный оборот биржи составляет десятки триллионов американских долларов, более того, объемы средств, задействованных в операциях на бирже, продолжают расти. Форекс имеет ряд отличий от обычной биржи, он не завязан на времени открытия и закрытия, а функционирует 24/5, т.к. сделки реализуются между банками со всей планеты в любое время суток. Существуют банки, которые функционирую даже в выходные дни. В это же время торговые операции на Forex осуществляются, также как и на обыкновенной бирже за счет предложения и спроса на определённый товар, например, есть покупатели "EUR против USD", а существуют продавцы.

Курсы валют на рынке Forex находятся в процессе постоянного изменения, эти изменения происходят иной раз многократно в секунду. Вместе с этим, международный валютный рынок Форекс достаточно уравновешен в сравнении с фондовыми рынками и биржами. Он не подвергается неожиданным паникам и сокрушительным падениям, т.к. даже если какая-то валюта падает, другая непременно растёт.

Одним из главных достоинств Форекса является его тесная взаимосвязь с ИТ. Через Интернет клиенты с разных земных полушарий могут проворачивать сделки, поэтому Forex становится доступным для громадного числа пользователей. Даже крупные банки используют торговлю через Интернет, на долю которой приходится самое большое количество всех проведённых сделок. Сегодня Форекс переживает пик своего развития. И чем дальше, тем большее количество трейдеров будет вовлекаться в глобальную торговлю на валютном рынке.